建设部


中华人民共和国注册建筑师条例实施细则

中华人民共和国建设部令第167号


　　《中华人民共和国注册建筑师条例实施细则》已于2008年1月8日经建设部第145次常务会议讨论通过，现予发布，自2008年3月15日起施行。

建设部部长　汪光焘
二○○八年一月二十九日



中华人民共和国注册建筑师条例实施细则

第一章　总　　则



　　第一条　根据《中华人民共和国行政许可法》和《中华人民共和国注册建筑师条例》（以下简称《条例》），制定本细则。

　　第二条　中华人民共和国境内注册建筑师的考试、注册、执业、继续教育和监督管理，适用本细则。

　　第三条　注册建筑师，是指经考试、特许、考核认定取得中华人民共和国注册建筑师执业资格证书（以下简称执业资格证书），或者经资格互认方式取得建筑师互认资格证书（以下简称互认资格证书），并按照本细则注册，取得中华人民共和国注册建筑师注册证书（以下简称注册证书）和中华人民共和国注册建筑师执业印章（以下简称执业印章），从事建筑设计及相关业务活动的专业技术人员。

　　未取得注册证书和执业印章的人员，不得以注册建筑师的名义从事建筑设计及相关业务活动。

　　第四条　国务院建设主管部门、人事主管部门按职责分工对全国注册建筑师考试、注册、执业和继续教育实施指导和监督。

　　省、自治区、直辖市人民政府建设主管部门、人事主管部门按职责分工对本行政区域内注册建筑师考试、注册、执业和继续教育实施指导和监督。

　　第五条　全国注册建筑师管理委员会负责注册建筑师考试、一级注册建筑师注册、制定颁布注册建筑师有关标准以及相关国际交流等具体工作。

　　省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会负责本行政区域内注册建筑师考试、注册以及协助全国注册建筑师管理委员会选派专家等具体工作。

　　第六条　全国注册建筑师管理委员会委员由国务院建设主管部门商人事主管部门聘任。

　　全国注册建筑师管理委员会由国务院建设主管部门、人事主管部门、其他有关主管部门的代表和建筑设计专家组成，设主任委员一名、副主任委员若干名。全国注册建筑师管理委员会秘书处设在建设部执业资格注册中心。全国注册建筑师管理委员会秘书处承担全国注册建筑师管理委员会的日常工作职责，并承担相应的法律责任。

　　省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会由省、自治区、直辖市人民政府建设主管部门商同级人事主管部门参照本条第一款、第二款规定成立。



第二章　考　试



　　第七条　注册建筑师考试分为一级注册建筑师考试和二级注册建筑师考试。注册建筑师考试实行全国统一考试，每年进行一次。遇特殊情况，经国务院建设主管部门和人事主管部门同意，可调整该年度考试次数。

　　注册建筑师考试由全国注册建筑师管理委员会统一部署，省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会组织实施。

　　第八条　一级注册建筑师考试内容包括：建筑设计前期工作、场地设计、建筑设计与表达、建筑结构、环境控制、建筑设备、建筑材料与构造、建筑经济、施工与设计业务管理、建筑法规等。上述内容分成若干科目进行考试。科目考试合格有效期为八年。

　　二级注册建筑师考试内容包括：场地设计、建筑设计与表达、建筑结构与设备、建筑法规、建筑经济与施工等。上述内容分成若干科目进行考试。科目考试合格有效期为四年。

　　第九条　《条例》第八条第（一）、（二）、（三）项，第九条第（一）项中所称相近专业，是指大学本科及以上建筑学的相近专业，包括城市规划、建筑工程和环境艺术等专业。

　　《条例》第九条第（二）项所称相近专业，是指大学专科建筑设计的相近专业，包括城乡规划、房屋建筑工程、风景园林、建筑装饰技术和环境艺术等专业。

　　《条例》第九条第（四）项所称相近专业，是指中等专科学校建筑设计技术的相近专业，包括工业与民用建筑、建筑装饰、城镇规划和村镇建设等专业。

　　《条例》第八条第（五）项所称设计成绩突出，是指获得国家或省部级优秀工程设计铜质或二等奖（建筑）及以上奖励。

　　第十条　申请参加注册建筑师考试者，可向省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会报名，经省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会审查，符合《条例》第八条或者第九条规定的，方可参加考试。

　　第十一条　经一级注册建筑师考试，在有效期内全部科目考试合格的，由全国注册建筑师管理委员会核发国务院建设主管部门和人事主管部门共同用印的一级注册建筑师执业资格证书。

　　经二级注册建筑师考试，在有效期内全部科目考试合格的，由省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会核发国务院建设主管部门和人事主管部门共同用印的二级注册建筑师执业资格证书。

　　自考试之日起，九十日内公布考试成绩；自考试成绩公布之日起，三十日内颁发执业资格证书。

　　第十二条　申请参加注册建筑师考试者，应当按规定向省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会交纳考务费和报名费。



第三章　注　册


　　第十三条　注册建筑师实行注册执业管理制度。取得执业资格证书或者互认资格证书的人员，必须经过注册方可以注册建筑师的名义执业。

　　第十四条　取得一级注册建筑师资格证书并受聘于一个相关单位的人员，应当通过聘用单位向单位工商注册所在地的省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会提出申请；省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会受理后提出初审意见，并将初审意见和申请材料报全国注册建筑师管理委员会审批；符合条件的，由全国注册建筑师管理委员会颁发一级注册建筑师注册证书和执业印章。

　　第十五条　省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会在收到申请人申请一级注册建筑师注册的材料后，应当即时作出是否受理的决定，并向申请人出具书面凭证；申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当在五日内一次性告知申请人需要补正的全部内容。逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。

　　对申请初始注册的，省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会应当自受理申请之日起二十日内审查完毕，并将申请材料和初审意见报全国注册建筑师管理委员会。全国注册建筑师管理委员会应当自收到省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会上报材料之日起，二十日内审批完毕并作出书面决定。

　　审查结果由全国注册建筑师管理委员会予以公示，公示时间为十日，公示时间不计算在审批时间内。

　　全国注册建筑师管理委员会自作出审批决定之日起十日内，在公众媒体上公布审批结果。

　　对申请变更注册、延续注册的，省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会应当自受理申请之日起十日内审查完毕。全国注册建筑师管理委员会应当自收到省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会上报材料之日起，十五日内审批完毕并作出书面决定。

　　二级注册建筑师的注册办法由省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会依法制定。

　　第十六条　注册证书和执业印章是注册建筑师的执业凭证，由注册建筑师本人保管、使用。

　　注册建筑师由于办理延续注册、变更注册等原因，在领取新执业印章时，应当将原执业印章交回。

禁止涂改、倒卖、出租、出借或者以其他形式非法转让执业资格证书、互认资格证书、注册证书和执业印章。

　　第十七条　申请注册建筑师初始注册，应当具备以下条件：

　　（一）依法取得执业资格证书或者互认资格证书；

　　（二）只受聘于中华人民共和国境内的一个建设工程勘察、设计、施工、监理、招标代理、造价咨询、施工图审查、城乡规划编制等单位（以下简称聘用单位）；

　　（三）近三年内在中华人民共和国境内从事建筑设计及相关业务一年以上；

　　（四）达到继续教育要求；

　　（五）没有本细则第二十一条所列的情形。

　　第十八条　初始注册者可以自执业资格证书签发之日起三年内提出申请。逾期未申请者，须符合继续教育的要求后方可申请初始注册。

　　初始注册需要提交下列材料：

　　（一）初始注册申请表；

　　（二）资格证书复印件；

　　（三）身份证明复印件；

　　（四）聘用单位资质证书副本复印件；

　　（五）与聘用单位签订的聘用劳动合同复印件；

　　（六）相应的业绩证明；

　　（七）逾期初始注册的，应当提交达到继续教育要求的证明材料。

　　第十九条　注册建筑师每一注册有效期为二年。注册建筑师注册有效期满需继续执业的，应在注册有效期届满三十日前，按照本细则第十五条规定的程序申请延续注册。延续注册有效期为二年。

　　延续注册需要提交下列材料：

　　（一）延续注册申请表；

　　（二）与聘用单位签订的聘用劳动合同复印件；

　　（三）注册期内达到继续教育要求的证明材料。

　　第二十条　 注册建筑师变更执业单位，应当与原聘用单位解除劳动关系，并按照本细则第十五条规定的程序办理变更注册手续。变更注册后，仍延续原注册有效期。

　　原注册有效期届满在半年以内的，可以同时提出延续注册申请。准予延续的，注册有效期重新计算。

　　变更注册需要提交下列材料：

　　（一）变更注册申请表；

　　（二）新聘用单位资质证书副本的复印件；

　　（三）与新聘用单位签订的聘用劳动合同复印件；

　　（四）工作调动证明或者与原聘用单位解除聘用劳动合同的证明文件、劳动仲裁机构出具的解除劳动关系的仲裁文件、退休人员的退休证明复印件；

　　（五）在办理变更注册时提出延续注册申请的，还应当提交在本注册有效期内达到继续教育要求的证明材料。

　　第二十一条　申请人有下列情形之一的，不予注册：

　　（一）不具有完全民事行为能力的；

　　（二）申请在两个或者两个以上单位注册的；

　　（三）未达到注册建筑师继续教育要求的；

　　（四）因受刑事处罚，自刑事处罚执行完毕之日起至申请注册之日止不满五年的；

　　（五）因在建筑设计或者相关业务中犯有错误受行政处罚或者撤职以上行政处分，自处罚、处分决定之日起至申请之日止不满二年的；

　　（六）受吊销注册建筑师证书的行政处罚，自处罚决定之日起至申请注册之日止不满五年的；

　　（七）申请人的聘用单位不符合注册单位要求的；

　　（八）法律、法规规定不予注册的其他情形。

　　第二十二条　注册建筑师有下列情形之一的，其注册证书和执业印章失效：

　　（一）聘用单位破产的；

　　（二）聘用单位被吊销营业执照的；

　　（三）聘用单位相应资质证书被吊销或者撤回的；

　　（四）已与聘用单位解除聘用劳动关系的；

　　（五）注册有效期满且未延续注册的；

　　（六）死亡或者丧失民事行为能力的；

　　（七）其他导致注册失效的情形。

　　第二十三条　注册建筑师有下列情形之一的，由注册机关办理注销手续，收回注册证书和执业印章或公告注册证书和执业印章作废：

　　（一）有本细则第二十二条所列情形发生的；

　　（二）依法被撤销注册的；

　　（三）依法被吊销注册证书的；

　　（五）受刑事处罚的；

　　（六）法律、法规规定应当注销注册的其他情形。

　　注册建筑师有前款所列情形之一的，注册建筑师本人和聘用单位应当及时向注册机关提出注销注册申请；有关单位和个人有权向注册机关举报；县级以上地方人民政府建设主管部门或者有关部门应当及时告知注册机关。

　　第二十四条　被注销注册者或者不予注册者，重新具备注册条件的，可以按照本细则第十五条规定的程序重新申请注册。

　　第二十五条　高等学校（院）从事教学、科研并具有注册建筑师资格的人员，只能受聘于本校（院）所属建筑设计单位从事建筑设计，不得受聘于其他建筑设计单位。在受聘于本校(院)所属建筑设计单位工作期间，允许申请注册。获准注册的人员，在本校（院）所属建筑设计单位连续工作不得少于二年。具体办法由国务院建设主管部门商教育主管部门规定。

　　第二十六条　注册建筑师因遗失、污损注册证书或者执业印章，需要补办的，应当持在公众媒体上刊登的遗失声明的证明，或者污损的原注册证书和执业印章，向原注册机关申请补办。原注册机关应当在十日内办理完毕。



第四章　执　业



　　第二十七条　取得资格证书的人员，应当受聘于中华人民共和国境内的一个建设工程勘察、设计、施工、监理、招标代理、造价咨询、施工图审查、城乡规划编制等单位，经注册后方可从事相应的执业活动。

　　从事建筑工程设计执业活动的，应当受聘并注册于中华人民共和国境内一个具有工程设计资质的单位。

　　第二十八条　注册建筑师的执业范围具体为：

　　（一）建筑设计；

　　（二）建筑设计技术咨询；

　　（三）建筑物调查与鉴定；

　　（四）对本人主持设计的项目进行施工指导和监督；

　　（五）国务院建设主管部门规定的其他业务。

　　本条第一款所称建筑设计技术咨询包括建筑工程技术咨询，建筑工程招标、采购咨询，建筑工程项目管理，建筑工程设计文件及施工图审查，工程质量评估，以及国务院建设主管部门规定的其他建筑技术咨询业务。

　　第二十九条　一级注册建筑师的执业范围不受工程项目规模和工程复杂程度的限制。二级注册建筑师的执业范围只限于承担工程设计资质标准中建设项目设计规模划分表中规定的小型规模的项目。

　　注册建筑师的执业范围不得超越其聘用单位的业务范围。注册建筑师的执业范围与其聘用单位的业务范围不符时，个人执业范围服从聘用单位的业务范围。

　　第三十条　注册建筑师所在单位承担民用建筑设计项目，应当由注册建筑师任工程项目设计主持人或设计总负责人；工业建筑设计项目，须由注册建筑师任工程项目建筑专业负责人。

　　第三十一条　凡属工程设计资质标准中建筑工程建设项目设计规模划分表规定的工程项目，在建筑工程设计的主要文件（图纸）中，须由主持该项设计的注册建筑师签字并加盖其执业印章，方为有效。否则设计审查部门不予审查，建设单位不得报建，施工单位不准施工。

　　第三十二条　修改经注册建筑师签字盖章的设计文件，应当由原注册建筑师进行；因特殊情况，原注册建筑师不能进行修改的，可以由设计单位的法人代表书面委托其他符合条件的注册建筑师修改，并签字、加盖执业印章，对修改部分承担责任。

　　第三十三条　注册建筑师从事执业活动，由聘用单位接受委托并统一收费。

第五章　继续教育

　　第三十四条　注册建筑师在每一注册有效期内应当达到全国注册建筑师管理委员会制定的继续教育标准。继续教育作为注册建筑师逾期初始注册、延续注册、重新申请注册的条件之一。

　　第三十五条　继续教育分为必修课和选修课，在每一注册有效期内各为四十学时。



第六章　监督检查



　　第三十六条　国务院建设主管部门对注册建筑师注册执业活动实施统一的监督管理。县级以上地方人民政府建设主管部门负责对本行政区域内的注册建筑师注册执业活动实施监督管理。

　　第三十七条　建设主管部门履行监督检查职责时，有权采取下列措施：

　　（一）要求被检查的注册建筑师提供资格证书、注册证书、执业印章、设计文件（图纸）；

　　（二）进入注册建筑师聘用单位进行检查，查阅相关资料；

　　（三）纠正违反有关法律、法规和本细则及有关规范和标准的行为。

　　建设主管部门依法对注册建筑师进行监督检查时，应当将监督检查情况和处理结果予以记录，由监督检查人员签字后归档。

　　第三十八条　建设主管部门在实施监督检查时，应当有两名以上监督检查人员参加，并出示执法证件，不得妨碍注册建筑师正常的执业活动，不得谋取非法利益。

　　注册建筑师和其聘用单位对依法进行的监督检查应当协助与配合，不得拒绝或者阻挠。

　　第三十九条　注册建筑师及其聘用单位应当按照要求，向注册机关提供真实、准确、完整的注册建筑师信用档案信息。

　　注册建筑师信用档案应当包括注册建筑师的基本情况、业绩、良好行为、不良行为等内容。违法违规行为、被投诉举报处理、行政处罚等情况应当作为注册建筑师的不良行为记入其信用档案。

　　注册建筑师信用档案信息按照有关规定向社会公示。



第七章　法律责任



　　第四十条　隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请注册的，注册机关不予受理，并由建设主管部门给予警告，申请人一年之内不得再次申请注册。

　　第四十一条　以欺骗、贿赂等不正当手段取得注册证书和执业印章的，由全国注册建筑师管理委员会或省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会撤销注册证书并收回执业印章，三年内不得再次申请注册，并由县级以上人民政府建设主管部门处以罚款。其中没有违法所得的，处以1万元以下罚款；有违法所得的处以违法所得3倍以下且不超过3万元的罚款。

　　第四十二条　违反本细则，未受聘并注册于中华人民共和国境内一个具有工程设计资质的单位，从事建筑工程设计执业活动的，由县级以上人民政府建设主管部门给予警告，责令停止违法活动，并可处以1万元以上3万元以下的罚款。

　　第四十三条　违反本细则，未办理变更注册而继续执业的，由县级以上人民政府建设主管部门责令限期改正；逾期未改正的，可处以5000元以下的罚款。

　　第四十四条　违反本细则，涂改、倒卖、出租、出借或者以其他形式非法转让执业资格证书、互认资格证书、注册证书和执业印章的，由县级以上人民政府建设主管部门责令改正，其中没有违法所得的，处以1万元以下罚款；有违法所得的处以违法所得3倍以下且不超过3万元的罚款。

　　第四十五条　违反本细则，注册建筑师或者其聘用单位未按照要求提供注册建筑师信用档案信息的，由县级以上人民政府建设主管部门责令限期改正；逾期未改正的，可处以1000元以上1万元以下的罚款。

　　第四十六条　聘用单位为申请人提供虚假注册材料的，由县级以上人民政府建设主管部门给予警告，责令限期改正；逾期未改正的，可处以1万元以上3万元以下的罚款。

　　第四十七条　有下列情形之一的，全国注册建筑师管理委员会或者省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员可以撤销其注册：

　　（一）全国注册建筑师管理委员会或者省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员的工作人员滥用职权、玩忽职守颁发注册证书和执业印章的；

　　（二）超越法定职权颁发注册证书和执业印章的；

　　（三）违反法定程序颁发注册证书和执业印章的；

　　（四）对不符合法定条件的申请人颁发注册证书和执业印章的；

　　（五）依法可以撤销注册的其他情形。

　　第四十八条　县级以上人民政府建设主管部门、人事主管部门及全国注册建筑师管理委员会或者省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员的工作人员，在注册建筑师管理工作中，有下列情形之一的，依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）对不符合法定条件的申请人颁发执业资格证书、注册证书和执业印章的；

　　（二）对符合法定条件的申请人不予颁发执业资格证书、注册证书和执业印章的；

　　（三）对符合法定条件的申请不予受理或者未在法定期限内初审完毕的；

　　（四）利用职务上的便利，收受他人财物或者其他好处的；

　　（五）不依法履行监督管理职责，或者发现违法行为不予查处的。



第八章　附　则



　　第四十九条　注册建筑师执业资格证书由国务院人事主管部门统一制作；一级注册建筑师注册证书、执业印章和互认资格证书由全国注册建筑师管理委员会统一制作；二级注册建筑师注册证书和执业印章由省、自治区、直辖市注册建筑师管理委员会统一制作。

　　第五十条　香港特别行政区、澳门特别行政区、台湾地区的专业技术人员按照国家有关规定和有关协议，报名参加全国统一考试和申请注册。

　　外籍专业技术人员参加全国统一考试按照对等原则办理；申请建筑师注册的，其所在国应当已与中华人民共和国签署双方建筑师对等注册协议。

　　第五十一条　本细则自2008年3月15日起施行。1996年7月1日建设部颁布的《中华人民共和国注册建筑师条例实施细则》（建设部令第52号）同时废止。



交通银行


交通银行关于印发《交通银行固定资产贷款（人民币）管理暂行办法》的通知
1994年11月10日，交通银行

交通银行各分、支行，驻京办事处，各筹备组：
现将《交通银行固定资产贷款（人民币）管理暂行办法》印发给你们，请遵照执行，并将执行中的情况及时上报总行。

附：交通银行固定资产贷款（人民币）管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为进一步提高交通银行固定资产贷款管理的水平，统一和规范全行人民币固定资产贷款业务的操作规程和管理要求，根据国家有关政策和法规，结合交通银行实际情况，特制定本办法。
第二条 本办法适用于交通银行办理的人民币各类固定资产贷款业务。
第三条 固定资产贷款项目和贷款计划的安排，必须以国家批准的项目计划和信贷计划为依据，根据规定的程序和授权，先评估，后决策。固定资产贷款项目的选择必须符合国家产业政策和金融政策，向有利于促进国民经济持续、快速、健康发展和各项社会事业全面进步的基础产业、支柱产业以及具有较大竞争力和发展潜能的新兴产业倾斜；增强市场观念，提高投资效益，结合交通银行的业务发展方向，注意培育我行的基本户和重点户；符合商业银行资金营运的要求，注重资金安全性、流动性、效益性的协调统一，既保证贷款本息的按时收回，扩大我行对经济的调节能量和影响，又兼顾我行的实际承受能力。

第二章 固定资产贷款的对象、期限、金额、利率
第四条 我行办理固定资产贷款的对象为：凡经工商行政管理部门批准、实行独立经济核算的国有企业；集体所有制企业；股份制企业；外商独资、中外合资、中外合作经营企业；实行企业化管理或有还贷能力的事业单位；国家批准的固定资产投资项目的建设单位或投资单位以及其他符合条件的经济组织，经一定审批程序批准，进行确有市场和效益的基本建设或技术改造，在按规定比例筹足自有资金或注册资本的前提下，如资金仍有缺口的，均可向我行申请固定资产贷款。
第五条 我行办理的固定资产贷款分为基本建设贷款和技术改造贷款两种。
基本建设贷款是银行为支持以外延扩大再生产，增加固定资产数量和提高技术装备水平而发放的贷款。其范围包括企、事业单位新建、扩建、改建、恢复、重建的基本建设项目。
技术改造贷款是银行为支持以内涵扩大再生产为主的技术改造和技术引进而发放的贷款。其范围包括支持企、事业单位引进采用新技术、新设备、新工艺、新材料；开发新产品，推广、应用科技新成果；提高产品质量，发展优质名牌产品，降低能源和原材料消耗，开展综合利用以及增产市场急需的“短线产品”和出口创汇产品。
第六条 基本建设贷款期限一般为三至五年，最长不超过七年，大型建设项目贷款期限可根据实际情况确定。
技术改造贷款期限一般为一至三年，最长不超过五年。
第七条 贷款金额不超过基建项目或改造项目投资总额的70％。
第八条 固定资产贷款按中国人民银行制定的利率标准和交通银行的有关规定计收利息。

第三章 固定资产贷款的计划管理
第九条 固定资产贷款项目必须纳入国家或地方的固定资产投资计划和信贷计划，实行“双重规模控制”。所有贷款必须按批准的年度计划发放。严禁计划外贷款，严禁以银行贷款代替企业、地方的自筹资金搞项目建设。
第十条 固定资产贷款计划的管理原则为“统一计划，分级管理，指标切块，分类运行，保证重点，择优倾斜”。全行固定资产贷款指标实行周转和统筹相结合的管理办法，一是按1994年末管辖分行或直属分行全辖的营运资金和存款总额在全行同类指标中占比的方法，综合确定各管辖分行、直属分行的固定资产贷款周转额度，并由管辖分行根据业务规模、资产质量、管理水平等因素分解下达到所属分支行。二是1994年后新成立的行，以总行拨付给该行的营运资金与1994年末全行营运资金周转额度含量乘积的方式确定追加管辖分行的固定资产贷款周转额度总额，再由管辖分行按上述原则分配至新设分、支行。三是其余部分的固定资产贷款指标实行全行统收统配，每年由总行下达有关收回或增加贷款的指标。
（一）各行的周转指标主要用于1000万元以下的固定资产贷款项目。
（二）总行的统筹指标主要用于1000万元以上的贷款项目和国家专项贷款，原则上采取与项目挂钩“戴帽”下达的办法。
（三）为适应一级法人体制后我行经营管理的要求，进一步发挥总行在固定资产贷款规模上的集中调控能力，从1995年度起，固定资产贷款到期回收后，应视项目贷款指标的来源渠道，分归总、分行再做安排。
（四）固定资产贷款规模当年新增部分及总行集中部分由总行根据国家产业政策、信贷投向、项目的综合情况、承办行的经营管理、资金承受能力等有关情况进行审查、筛选后下达。贷款规模的安排要向重点、有影响项目，向沿海及经济发达地区，向资金收益好的行倾斜。

第四章 固定资产贷款项目的管理程序及有关要求
第十一条 根据项目的建设过程，我行的固定资产贷款管理按三个阶段进行。
（一）前期管理：从接受借款申请到贷款审查批准；
（二）中期管理：从批准贷款到项目竣工投产；
（三）后期管理：从项目竣工投产到收回全部贷款本息并完成项目后评价、统计、建档。
第十二条 贷款前期管理的程序及有关要求：
一、备选项目：基建或技改项目均由经办行根据借款单位的申请及批准的项目建议书、企业财务报表及有关资料，进行初审后按规定确定备选项目；基本建设重点项目、大、中型项目、专项技术改造贷款项目，可由国家计委、国家经贸委、交通银行在批准的投资规模与贷款计划内，双向推荐，按我行有关规定，由行、委共同协商定出备选项目。
列入备选的项目，应确定专人参与其可行性研究并重点掌握以下几方面的情况：
（一）项目建设、改造的必要性。
（二）产品的市场需求、销售量与销售价格预测、竞争能力。外销产品进入国际市场的前景，项目的改造规模，产品方案和产品发展方向。
（三）资源储备和开采利用条件，原料和辅助材料、燃料的来源，对各种公用设施的要求及其落实情况。
（四）建设或改造方案的地理位置、气象、水文、地质、地形条件及社会经济状况。
（五）工艺技术、设备选型、协作配套的要求，设备的来源与采购方式，建设标准和相应的技术经济指标。
（六）主要单项工程、公用辅助设施、协作配套工程的构成，全厂布局方案和土建工程费用的估算。
（七）环境保护、文物保护、防震、防洪和防止其他灾害等方面的措施。
（八）项目的建设或改造工期及工程的实施进度。
（九）投资估算和资金筹措方案，投产以后所需流动资金的筹措安排。
（十）项目的财务效益和经济效益。
（十一）项目所在单位近三年的财务状况和主要经营成果。
（十二）项目所在单位领导班子的经营管理水平，组织实施改造项目的能力，管理人员、工程技术人员和技术工人的素质。
二、项目评估要坚持“先评估、后决策”的原则，凡需交通银行贷款的固定资产项目，不论其项目性质和投资金额大小，均须进行审查评估。评估的内容、程序、要求依据《交通银行固定资产项目评估暂行办法》执行。重点、大型项目由总行组织评估，其他项目由经办行负责评估。
项目总投资必须打足，不得留有缺口，如已开贷项目确因客观情况变化需追加投资的，经办行要参与该项目追加投资的审查工作。对其中需我行追加贷款的项目，应由贷款企业按新开工项目办理申请手续。追加贷款额超过我行原贷款总额10％的项目，应进行补充评估或重新评估。

三、将符合贷款条件，已准备提供贷款的项目列入年度预备项目，并参与项目实施方案或初步（扩初）设计报告的审查。
四、将符合开工条件的预备贷款项目列入年度贷款项目计划，并根据合理工期的要求和建设力量的可能安排年度贷款计划。
五、对符合下列条件的项目，经办行可在审批权限之内，并在贷款规模自求平衡的前提下，做出贷款承诺。
（一）项目符合国家和行业改造总体规划的要求，符合国家的信贷政策和交通银行的业务发展方向。
（二）产品在今后一定时期内适销对路有竞争能力，市场前景好，主要原材料和能源供应有保证。
（三）项目改造方案合理，建设条件、协作条件具备。
（四）采用的工艺技术和设备先进适用，能更新技术、降低消耗或提高产品质量、扩大出口。
（五）项目财务效益和经济效益较好，有还本付息的能力。项目所在单位财务状况良好，有抵御项目失败风险的能力。
（六）项目所在单位领导班子具有较高的经营管理水平和组织实施项目的能力，管理人员、工程技术人员和技术工人的素质较高。
（七）项目所在单位具有较高的资信度，可供抵押的财产或担保符合法规和我行的有关规定。
六、对超越经办行审批权限或需总行新增固定资产贷款规模的项目，应逐级申报，上级行对所属分、支行上报的项目必须认真进行审查，签署审查意见。
需经上级行审批的项目上报资料为：
（一）企业情况资料：
1．企业简介。
2．企业会计数据和业务数据摘要，包括净营业收入、税后利润、总资产、净资产；产品销售量、市场份额、以实物量计算的人均劳动生产率、公司各项主要业务占总收入的百分比等。
3．企业业务报告和财务报告摘要，主要介绍企业近期经营情况、企业在本行业中的地位（如按销售额排列的名次、是否为国家主管部门专业定点生产经营单位等）。
新成立企业应报送以下资料：
1．企业章程；
2．企业工商执照；
3．企业经有权审批机关批准成立的文件；
4．企业注册资金验资证明书。
（二）项目情况资料：
1．经有权审批机关批准的项目投资计划及年度投资计划文件；
2．经有权审批机关批准的项目贷款计划及年度贷款计划文件（指列入国家专项计划内的）；
3．经有权审批机关批准的项目建议书、可行性研究报告或计划任务书、项目扩初设计和实施方案；
4．项目自筹资金落实情况及项目劳动保护、环境保护落实证明；
5．申请贷款单位因本项目与有关单位、部门签订的合同、章程和各种协议、认可书、意向书以及进口技术设备清单等；
6．企业借款申请（包括公司制企业董事会借款决议或法人授权借款委托书）；
7．申报行的正式申报文件及对项目评估报告和承办行贷审会对项目审查意见；

8．贷款办理抵押或担保的认可证明；
9．企业风险度测算表。
需向总行申请增加固定资产贷款规模的项目上报资料为：
1．申报行的正式申报文件及对项目审查意见和有关资料；
2．经有权审批机关批准的项目总投资计划及年度投资计划文件。
每年10月底为各管辖分行、直属分行向总行汇总申报下年度项目的截止期，次年1月底前可进行一次调整。
七、贷时审查：贷款项目（含续贷项目）列入国家年度投资计划和取得银行贷款承诺后，借款单位可正式填写《借款申请书》，并附送近三年来财务会计报表及其他有关资料。经办行根据《借款申请书》、评估报告及其他有关资料，对项目进行贷时审查，审查的重点是：
（一）《借款申请书》中的各项内容填写是否齐全、清楚、准确。
（二）项目总投资及其投资构成等是否与有权部门批准的方案一致。各项资金的落实是否留有缺口。
（三）年度投资计划的落实情况。
（四）项目生产条件、施工条件的落实情况。
（五）从项目评估后至申请贷款时借款单位生产经营、项目投资、产品市场、原材料供应等有无大的变化。
（六）项目还款计划的落实情况。
（七）项目评估中存在问题的解决情况，及有关部门的意见。
八、固定资产贷款的审批实行贷审分离和风险度量化管理，由调查、审查、决策等岗位根据《交通银行贷审分离暂行办法》、《交通银行贷款实行风险度量化管理办法》的要求施行。
九、根据《交通银行人民币贷款审批授权标准》，各行有权人员必须在所授的贷款审批权限内批准贷款。超过本行审批权限的贷款，必须报上级行批准。
十、对批准的贷款项目，分别按《交通银行抵押贷款办法》、《交通银行担保贷款的暂行规定》办理抵押或担保事宜。
第十三条 贷款中期管理的程序及有关要求：
一、贷款项目经批准并按规定纳入年度投资计划和信贷计划后，经办行要根据贷款最终审批机构的意见与借款单位签定借款合同。
二、项目用款应贯彻先用自筹资金，后使用贷款或各类资金同比例投入的原则。
三、借款单位应在季前10天向经办行提交按季分月的用款计划，由经办行审查同意后，实行监督支付。对大额用款，应在支付前三天，报经办行审查同意。未经批准擅自改变用途的款项，经办行应予拒付。如需调整执行期用款计划的，借款单位应提前报经办行审批同意。
四、贷款发放后，信贷员应按季就下列内容进行跟踪检查：
（一）检查施工进度是否按计划进行。随时注意了解施工材料、设备订货和到货及设备安装情况。施工内容是否符合设计要求，有无擅自提高建筑标准和增加计划外项目。
（二）督促借款单位按季报告施工进度和资金运用情况。
（三）检查借款单位自筹资金和其他资金来源是否按规定及时到位，并投入使用。
（四）检查项目建设或改造单位是否按规定用途使用资金，有无挪用贷款或其他严重违反财经纪律等重大问题，并及时采取针对性措施。
（五）督促借款单位按期支付贷款利息。
（六）检查借款单位的生产条件是否落实，尤其要着重检查项目投产所需流动资金的落实情况。
五、在贷款项目完成土建和设备安装调试工作，负荷联动试车合格，试生产正常后，我行应参与竣工验收的全过程，验收审查的主要内容有：
（一）项目总投资及资金来源的实际执行情况，发生节约或超支的原因。
（二）设备购置、土建及安装等费用的开支情况，引进技术和设备消化吸收情况。
（三）工程的质量情况，工期提前或推迟的原因，环保“三废”治理情况。
（四）项目的设计能力、技术性能与产品质量，主要原材料和能源的耗用量等的情况。
（五）经济效益和社会综合效益情况。
（六）存在的问题及应采取的补救措施。
以上贷后检查与项目竣工验收情况应书面报告存档备查。属于上级行审查批准的贷款项目，经办行应按期向上级行书面报告项目改造、试生产和竣工验收等贷后检查情况。
六、审查项目的竣工决算。凡由交通银行独办或由交通银行担任银团贷款主干事行的，应由经办行负责决算审核工作。
第十四条 贷款后期管理的程序及有关要求：
一、经办行应对项目进行考核，了解项目计划效益的实现情况及项目贷款收回的可能性，以便采取措施，加强管理。
二、对投产项目的考核，应包括技术进步（生产技术和装备水平的提高、新产品的开发、产品质量的提高、物耗的降低及利用程度的提高等）、财务效益（生产能力、年产值、利税和创节汇能力的提高等）、劳动保护、环境保护以及其它社会效益等内容。
三、经办行要按《借款合同》有关条款的规定做好贷款回收工作。经办行应在贷款到期前15天向借款单位和担保单位发出《催收贷款通知书》，督促借款单位筹措资金，贷款到期时，由经办行直接从借款单位存款帐户中扣收贷款本息。
四、借款单位将借款合同规定的还款来源移用于其他方面而不能按期归还贷款的，经办行要督促借款单位归还贷款，并按有关规定处以罚息。
五、在借款合同执行过程中，借款单位确因不可抗拒的自然灾害或由于国家重大经济政策的调整以及其他非主观原因影响按期还款的，可在贷款到期前三个月，向经办行提出展期申请，说明展期理由和还款计划，经办行同意展期后，有关各方应重新办理贷款的抵押或担保手续。贷款展期以一次为限，展期期限可视该贷款项目的实际情况从严掌握，最长不超过三年。其审批权按原贷款审批权限执行。
六、贷款到期，借款单位不能还款，经办行又不同意展期的，到期后次日转入逾期贷款户，按规定加收罚息。经办行要根据《交通银行信贷资产监控考核办法》实施监控。及时组织有关人员，认真分析原因，运用经济、行政、法律等手段催收贷款本息。
七、在收回全部贷款后，经办行要进行项目回访，及时对贷款项目进行总结，并与原项目评估报告进行对比分析，实事求是地从贷款决策、贷款管理和效益实现等各个方面，对贷款项目做出客观评价，形成项目贷款的总评价报告。
八、建立固定资产贷款的统计分析制度，按规定对贷款项目进度、贷款效益等情况进行统计分析。统计分析的结果应形成书面报告，报上级行。
九、建立与健全贷款项目档案管理制度。固定资产贷款项目的档案管理应与项目的建设同步进行，在贷款项目批准立项、银行开始备选贷款时即应着手，不断积累、整理，汇集成册。
贷款项目档案的内容应力求“完整、精炼、准确、适用、规范”。具有法律效力的借款申请书、借款合同等文件及其变更、补充手续更要完整、准确。

第五章 附 则
第十五条 本办法由交通银行总行制订和解释。
第十六条 各分、支行可根据本办法制订实施细则。
第十七条 本办法自1995年1月1日起试行。