江苏省南京市人民政府


南京市人事争议仲裁暂行规定
　
１９９２年７月１２日　南京市人民政府令第２１号



第一章　总则





　　第一条　为促进人才合理流动，妥善处理人事争议，保护当事人的合法权益，根据国家有关规定，结合本市实际，制定本规定。


　　第二条　本规定适用于本市行政区域内专业技术人员、管理人员与法人间，法人与法人之间的人才流动等人事管理中发生的人事争议案件。


　　第三条　市、区、县设立人事争议仲裁委员会（以下简称仲裁委员会），负责受理人事争议案件。


　　第四条　人事争议仲裁，以事实为依据，以法规政策为准绳。


　　第五条　仲裁委员会审理案件实行一次裁决制度。


　　第六条　本规定由市仲裁委员会负责组织实施，并对实施情况进行监督检查。
第二章　组织





　　第七条　仲裁委员会由同级政府的人事、科技、教育、法制等行政管理部门，以及其他有关部门的人员组成。


　　第八条　仲裁委员会设主任一人， 任一至二人和委员若干人。主任由同级政
府主管人事的负责人担任。仲裁委员会组成人员必须是单数。


　　第九条　政府人事部门处理人事争议的工作机构是仲裁委员会的办事机构，负责处理仲裁委员会的日常工作。


　　第十条　仲裁委员会设专职仲裁员，还可以根据办案需要聘请兼职仲裁员。兼职仲裁员在仲裁活动中享有与专职仲裁员同等的权利。


　　第十一条　仲裁委员会审理人事争议案件，由仲裁员二人和仲裁委员会指定的首席仲裁员一人组成仲裁庭进行。
　　简单的人事争议案件，可以指定一名仲裁员独任仲裁。

第三章　受案范围





　　第十二条　仲裁委员会受理下列人事争议案件：
　　（一）专业技术人员和管理人员在人才流动中发生的争议。
　　（二）国家机关面向社会公开招考工作人员中发生的争议。
　　（三）外商投资企业、民办科研机构、乡镇企业等面向社会公开招聘中发生的争议。
　　（四）聘用干部因履行聘用合同发生的争议。
　　（五）因适用干部人事法规需要仲裁的其他争议。


　　第十三条　仲裁委员会对下列人事争议案件不予受理：
　　（一）国家机关、企事业单位内部因人事任免、奖惩、干部调整等发生的争议；
　　（二）下列人员因人才流动而发生的争议：
　　（１）在合同期内的聘用干部。
　　（２）在规定服务期内的单位出资培训人员。
　　（３）在规定保密期内的机要工作人员。
　　（４）从外省市调入本市不满五年的人员。
　　（５）承担国家、省、市重点项目的工作骨干。
　　（６）国家规定的在特殊岗位从事特殊专业的人员。
　　（７）经司法或行政机关决定、批准正接受审查尚未结案的人员。
　　（三）属于按《国营企业劳动争议处理暂行规定》受理的争议。
　　（四）法律、法规、规章规定不予受理的。

第四章　管辖





　　第十四条　市仲裁委员会管辖下列人事争议案件：
　　（一）跨区、县的。
　　（二）涉及外商投资企业的。
　　（三）涉及区（县）级以上机关及市属以上企事业单位的。
　　（四）本行政区域内有重大影响的。


　　第十五条　区、县仲裁委员会管辖辖区内本规定第十四条以外的人事争议案件。管辖权发生争议的，报市仲裁委员会指定管辖。


　　第十六条　市仲裁委员会认为有必要时，可以审理区、县仲裁委员会管辖的案件，也可以把自己管辖的案件移交区、县仲裁委员会审理。

第五章　程序





　　第十七条　申请仲裁，必须符合下列条件：
　　（一）申请人是与申请仲裁的案件有直接利害关系的当事人；
　　（二）有明确的被申请人、具体请求和事实、理由；
　　（三）符合本规定的受案范围，并属于本级仲裁委员会管辖。


　　第十八条　当事人申请仲裁，应当在发生争议之日起三个月内提出。


　　第十九条　申请人应当向仲裁递交申请书，并按被申请人数提交副本。


　　第二十条　当事人可以委托一至二人作为代理人。委托他人代理必须向仲裁委员会提交授权委托书。


　　第二十一条　仲裁委员会接到申请书后，应当在７日内作出是否受理的决定。决定受理的，一般应当在立案之日起３个月内结案。不予受理，应当在７日内通知申请人并说明理由。


　　第二十二条　仲裁委员会应当在立案之日起７日内，将申请书副本送达被申请人。被申请人应当在收到申请书副本之日起１５日内，向仲裁委员会递交答辩书和有关证据。被申请人不按时递交答辩书的，不影响案件的审理。


　　第二十三条　仲裁员有下列情况之一的，应当自行申请回避，当事人和代理人也有权申请其回避：
　　（一）是本案当事人的近亲属。
　　（二）与本案有利害关系。
　　（三）与本案有其他关系，可能影响对案件的公正裁决。
　　仲裁员的回避，由同级仲裁委员会主任或副主任决定。


　　第二十四条　仲裁委员会有权调阅当事人的档案，有权索取与争议有关的资料，有权向有关组织、公民调查和收集证据，有关单位和个人不得拒绝。


　　第二十五条　仲裁委员会在受理案件期间，双方当事人都不得扩大争议，个人必须遵守单位的各项规章制度，单位不得对其作出与争议内容有关的新的处理。


　　第二十六条　仲裁委员会受理案件后，应当先进行调解。对调解达成协议的，经当事人签字后制作调解书。调解书由仲裁员和书记员署名并加盖仲裁委员会的印章。调解未达成协议或在调解书送达前当事人反悔的，应当进行裁决。


　　第二十七条　仲裁委员会仲裁案件，应当在开庭３日前，将开庭的时间、地点书面通知当事人。
　　经两次通知，当事人无正当理由拒不到庭的，属申请人按撤回申请处理，属被申请人可缺席仲裁。


　　第二十八条　仲裁委员会仲裁案件时，应当由仲裁员当众宣布仲裁纪律，认真听取申请人和被申请人的陈述，并可要求当事人就争议的事项出示证明；在当事人辩论后，可征询双方意见，进行调解。调解不成的，应当在评议后裁决。
　　仲裁庭仲裁案件实行少数服从多数的原则。对于不同意见，必须如实记入笔录，并由仲裁员和书记员签名。


　　第二十九条　仲裁委员会裁决案件，应当制作裁决书，裁决书由仲裁员和书记员署名并加盖仲裁委员会印章。


　　第三十条　仲裁委员会的调解、裁决书，应当在调解、裁决后的５日内送达当事人。
　　受送达人应当在送达回证上签名或盖章，并注明收到日期。


　　第三十一条　受送达人拒绝接受裁决书的，送达人应当在送达回证上注明拒收事由和日期，由送达人和见证人签名或盖章，把裁决书留在受送达人的住所或单位，即视为送达。
　　受送达人拒绝接收调解书，视为反悔。仲裁委员会应当在３０日内作出裁决。


　　第三十二条　对已经双方当事人签收的调解书和发生法律效力的裁决书，双方当事人都必须履行。
　　经裁决允许流动的人员，其所在单位应当在接到裁决书之日起１５日内办理有关手续。逾期不履行的，由仲裁委员会直接调转人事档案，并办理有关手续。
　　经裁决不允许流动的人员，不得擅自离职。对擅自离职的，单位可按有关规定处理。


　　第三十三条　仲裁委员会主任、副主任发现已发生法律效力的裁决确有错误需要重新审理的，应当提交仲裁委员会决定。


　　第三十四条　市仲裁委员会发现区、县仲裁委员会已发生法律效力的裁决有错误时，有权提审或责成区、县仲裁委员会再审。
　　再审案件，必须另行组成仲裁庭。

第六章　附则




　　第三十五条　申请人事争议仲裁，当事人应当向仲裁委员会交纳仲裁费。仲裁费包括案件受理费和案件处理费。


　　第三十六条　本规定由南京市人事局负责解释。


　　第三十七条　本规定自发布之日起施行。



中国银行业监督管理委员会


中国银监会办公厅关于调整小企业统计制度的通知

银监办发〔2007〕188号


各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：

为进一步贯彻落实小企业授信和贷款风险分类的有关文件精神，加强和规范对小企业授信的管理，现将有关小企业统计制度调整如下：

非现场监管信息系统《S54小企业授信情况统计表》（银监统1006号）中的小企业授信标准依据《银行开展小企业授信工作指导意见》（银监发〔2007〕53号）执行；小企业贷款质量五级分类标准按照《小企业贷款风险分类办法（试行）》（银监发〔2007〕63号）执行。《中国银行业监督管理委员会办公厅关于做好客户风险统计工作有关问题的通知》（银监办发〔2006〕215号）中《零售贷款违约法人客户情况统计表》（银监统临〔2006〕007号）中小企业贷款标准亦参照以上标准执行。

银监会其他报表中涉及小企业授信、小企业贷款和质量分类的报表也应按照以上文件相应进行调整。

各银行业金融机构应及时按照文件要求，对系统内部有关制度、标准和计算机系统进行调整，并于2007年10月份报送9月月报报表和三季度季报报表时按照以上要求执行。

请各银监局将本通知转发至辖内各银监分局和银行业金融机构。





二○○七年八月三十日







中国银监会关于印发《银行开展小企业

授信工作指导意见》的通知





银监发〔2007〕53号



各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：

银监会2005年发布《银行开展小企业贷款业务指导意见》（银监发〔2005〕54号）以来，银行更新经营理念，革新体制机制，创新信贷产品，大力发展小企业贷款业务，取得了明显成效。为丰富和完善小企业授信“六项机制”，引导银行进一步改善和加强对小企业金融服务，银监会在吸收银行开展小企业贷款工作经验的基础上，对《银行开展小企业贷款业务指导意见》进行了修订。现将修订后的《银行开展小企业授信工作指导意见》印发给你们，请认真贯彻落实。

请各银监局将本指导意见转发至辖内各银监分局和银行业金融机构。





二○○七年六月二十九日





银行开展小企业授信工作指导意见



第一条 为引导银行落实科学发展观，转变经营理念，优化资产结构，改善和加强对小企业金融服务，根据近年来银行小企业授信工作的实践经验和有关法律、法规，提出本指导意见。

第二条 本指导意见中的小企业授信泛指银行对单户授信总额500万元（含）以下和企业资产总额1000万元（含）以下，或授信总额500万元（含）以下和企业年销售额3000万元（含）以下的企业，各类从事经营活动的法人组织和个体经营户的授信。

本指导意见中的授信泛指各类贷款、贸易融资、贴现、保理、贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等表内外授信和融资业务。

本指导意见中的银行包括政策性银行、商业性银行。商业性银行泛指国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行和外资银行等。

第三条 银行开展小企业授信应增强社会责任意识，遵循自主经营、自负盈亏、自担风险和市场运作的原则，实现对小企业授信业务的商业性可持续发展。

银行应根据小企业授信的特点和内在规律开展小企业授信，做到程序可简，条件可调，成本可算，利率可浮，风险可控，责任可分。

第四条 银行应创新小企业授信业务，完善业务流程、风险管理和内部控制，着重建立和完善小企业授信“六项机制”，包括利率的风险定价机制，独立核算机制，高效的审批机制，激励约束机制，专业化的人员培训机制，违约信息通报机制。

第五条 银行应建立专业化的组织架构，形成层级管理下相对独立的业务考核单元，组建专职队伍，进行专业化运作。

第六条 银行应构建标准化的业务流程。可借助信贷管理信息系统，对不同的小企业授信产品，分别制定相应的标准化授信业务流程，明确各业务环节的操作标准和限时办理要求，实行前中后台业务专业化、标准化处理。

第七条 银行应明确市场及客户定位。对小企业市场及客户进行必要的细分，制定市场策略，研究各类小企业客户群的特点、经营规律和风险特征，建立小企业客户准入、退出标准和目标客户储备库，提高营销的针对性和有效性。

第八条 银行应树立品牌意识，加强小企业授信产品品牌化建设，根据小企业生命周期和融资需求“短、小、频、急”的特点，以市场为导向，以客户为中心，推进产品创新，满足不同地区、不同行业、不同类型、不同发展阶段小企业的需求。

第九条 银行应根据小企业融资主体、融资额度、融资期限、担保方式等要素的不同，提供不同的产品组合服务。可提供流动资金贷款、周转贷款、循环贷款、打包贷款、出口退税账户托管贷款，商业汇票承兑、贴现，买方或协议付息票据贴现，信用卡透支，法人账户透支，进出口贸易融资，应收账款转让，保理，保函，贷款承诺等。银行可引入银团贷款方式提供小企业授信服务。

第十条 银行应建立高效的审批机制。在控制风险的前提下，合理设定审批权限，优化审批流程，提高审批效率。

银行应根据不同区域的经济发展水平和信用环境，不同分支机构的经营管理水平、风险控制能力，不同授信产品的风险程度等，实行差别授权管理。银行对小企业授信环节可同步或合并进行。对小企业客户的营销与授信的预调查可同步进行，授信的调查与审查可同步进行，前期授信后的检查与当期授信调查可同步进行；对小企业信用评估、授信额度的核定、授信审批环节可合并进行；可尝试对小企业授信业务实行集中、批量处理。银行可分别授予客户经理、授信审查人员一定的授信审批权限。

第十一条 银行授信调查应注重现场实地考察，不单纯依赖小企业财务报表或各类书面资料，不单纯依附担保。银行应注重收集小企业的非财务信息，包括小企业及其业主或主要股东个人信用情况、家庭收支状况、企业经营管理情况、技术水平、行业状况及市场前景等。银行可根据调查和所收集信息情况，编制有关小企业或其业主个人或主要股东的资产负债表、损益表和现金流量表，作为分析小企业财务状况和偿还能力的主要依据。

第十二条 银行应建立和完善小企业客户信用风险评估体系。可依据企业存续时间、经营者素质、经营状况、偿债能力、资信状况和发展前景等指标，制定小企业信用评分体系，突出对小企业业主或主要股东个人的信用，以及小企业所处市场环境和信用环境的评价。

第十三条 银行可发放信用贷款。对资信良好、确能偿还贷款的小企业，银行可在定价充分反映风险的基础上，发放一定金额、一定期限的信用贷款。

第十四条 银行可接受房产和商铺抵押，商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权质押，仓单、提单质押，基金份额、股权质押，应收账款质押，存货抵押，出口退税税单质押，资信良好企业供销合同质押，小企业业主或主要股东个人财产抵押、质押以及保证担保等。银行可灵活采用担保方式，充分利用经营业主联户担保、经济联合体担保、借助出口信用保险代替担保等新型贷款担保形式，对获得国家财政贴息、创业投资基金和科技型小企业技术创新基金等支持的小企业，或专业担保机构提供担保的小企业给予授信支持。

第十五条 银行应创新授信额度使用和偿还方式。可开展循环贷款，整贷零偿，零贷零偿，分期还本付息，一次性还本分期付息，宽限期分期还本付息等。

第十六条 银行应建立利率的风险定价机制。坚持收益覆盖成本和风险的原则，在法规和政策允许的范围内，根据风险水平、筹资成本、管理成本、授信目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素，自主确定贷款利率，对不同小企业或不同授信实行差别定价。

第十七条 银行应鼓励客户经理在银行服务所在社区建立广泛的、经常性的社区关系，以便于收集信息和监督授信的使用情况。

第十八条 银行应根据不同授信产品的风险特点，分别确定不同的授信后管理重点。重点监测销售归行、现金流变化、偿还情况和担保变化情况，对可能影响授信偿还的重大事件，应及时书面报告并采取必要措施。

第十九条 银行应加强小企业授信风险分类管理。按照贷款逾期天数与保证方式相结合的原则，对小企业授信进行风险分类。银行应在科学测算的基础上，合理制定小企业授信不良率控制指标，并随风险变化及时调整。

第二十条 银行应建立合理的小企业贷款损失准备金的提取和呆账核销机制，按照相关规定提取准备金和核销呆账。对已核销的授信要做到“账销、案存、权在”。

第二十一条 银行应建立适应小企业授信业务需求的统计制度和信息管理系统。信息管理系统应记录和汇总以往所有小企业授信申请、使用和偿还情况；应使授信业务人员能及时监测授信风险情况，包括授信类别、风险分类结果、还款情况、授信余额及担保变化情况等。银行应建立和加强与地方政府、公安、税务、工商、行业协会和会计师事务所、律师事务所、信用管理咨询公司等机构的沟通协调，关注并收集与小企业及其业主或主要股东个人相关的公共信息、法定信息、身份信息和信用交易信息等。

第二十二条 银行应建立违约信息通报机制。应通过授信后监测手段，及时将小企业违约信息及其关联企业信息录入本行信息管理系统或在内部进行通报；定期向中国银监会及其派出机构报告；通过银行业协会向银行业金融机构通报，对恶意逃废银行债务的小企业予以联合制裁和公开披露。

第二十三 条银行应建立独立核算机制。改进和完善成本管理，建立以内部转移价格为基础的独立核算机制和内部合作考核机制，制定专项指标，单独考核小企业授信业务的成本和收益。

第二十四条 银行应构建激励约束机制。制定专门的业绩考核和奖惩机制，加大资源配置力度，突出对分支机构和授信人员的正向激励，可提取一定比例的小企业授信业务净收益奖励一线业务人员。银行应将小企业授信情况纳入对分支机构的考核范围，考核指标应包括其所创造的经济增加值、新增和存量授信户数、笔数和金额、授信质量、管理水平等。对客户经理的考核，可采取与业务量和已实现业绩贡献及资产质量挂钩的方式；对其他小企业授信人员的考核，可采取薪酬与其业务、效益和授信质量等综合绩效指标挂钩的方式。

第二十五条 银行应采取激励和约束措施强化小企业的信用意识。对信用良好的小企业，可在授信金额、期限、利率和担保条件上给予优惠，对经营正常、按期付息的小企业贷款可办理展期或重组。对信用差的小企业，除采取风险处置措施外，还可采取违约信息通报措施。

第二十六条 中国银监会对银行小企业授信实行激励政策。对小企业授信业务表现出色的商业银行，可准予其增设机构和网点；对小企业授信业务表现出色的地方法人银行业金融机构，可考虑准予其跨区域增设机构和网点。

第二十七条 银行应制定小企业授信尽职调查制度及相应的问责与免责制度。按照《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》（银监发〔2006〕69号）要求，摒弃传统的对单笔、单户贷款责任追究的做法，在考核整体质量及综合回报的基础上，根据实际情况和有关规定追究或免除有关责任人的相应责任，做到尽职者免责，失职者问责。

第二十八条 银行应建立专业化的人员培训机制。积极研究和借鉴国内外小企业授信的成功经验，采取分层次、按梯队的方式，加强对小企业授信人员的业务培训，推行岗位资格认定和持证上岗制度，使其更新理念，掌握小企业授信业务特点和风险控制方法，提高营销和收集、整理、分析财务和非财务信息的能力，熟悉尽职要求，逐步形成良好的小企业授信文化。

第二十九条 银行应按要求向中国银监会及其派出机构报送小企业授信有关信息，包括小企业授信金额、户数、资产质量等。

第三十条 银行可根据本指导意见，并结合本行实际，制定具体的实施办法。

第三十一条 本指导意见自发布之日起实施，《银行开展小企业贷款业务指导意见》（银监发〔2005〕54号）同时废止。







中国银监会关于印发《小企业贷款

风险分类办法（试行）》的通知





银监发〔2007〕63号



各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：

现将《小企业贷款风险分类办法（试行）》印发给你们，请认真贯彻落实。

请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构，并督促其遵照执行。



二○○七年七月二十日





小企业贷款风险分类办法（试行）



第一条 为促进银行业金融机构完善对小企业的金融服务，加强对小企业贷款的管理，科学评估小企业贷款质量，根据《银行开展小企业授信工作指导意见》、《贷款风险分类指引》、《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》及其他法规，制定本办法。

第二条 本办法所称小企业贷款是指《银行开展小企业授信工作指导意见》规定的对各类小企业、从事经营活动的法人组织和个体经营户的经营性贷款。

第三条 本办法适用于政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行和外资银行等银行业金融机构。

第四条 银行业金融机构应按照本办法将小企业贷款至少划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，后三类合称不良贷款。

第五条 银行业金融机构可根据贷款逾期时间，同时考虑借款人的风险特征和担保因素，参照小企业贷款逾期天数风险分类矩阵（见附件）对小企业贷款进行分类。

第六条 发生《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》第十八条所列举的影响小企业履约能力的重大事项以及出现该指引“附录”所列举的预警信号时，小企业贷款的分类应在逾期天数风险分类矩阵的基础上至少下调一级。

第七条 贷款发生逾期后，借款人或担保人能够追加提供履约保证金、变现能力强的抵质押物等低风险担保，且贷款风险可控，资产安全有保障的，贷款风险分类级别可以上调。

第八条 本办法规定的贷款分类方式是小企业贷款风险分类的最低要求。银监会鼓励银行业金融机构根据自身信贷管理和风险防范的特点和需要，采用更先进的技术和更准确的方法对小企业贷款进行风险分类，制定实施细则，细化分类方法，并与本办法的贷款风险分类结果具有明确的对应和转换关系。银行业金融机构据此制定的小企业贷款风险分类制度及实施细则应向中国银监会或其派出机构报备。

第九条 银行业金融机构应在小企业贷款风险分类的基础上，根据有关规定及时足额计提贷款损失准备，核销小企业贷款损失。

第十条 本办法由中国银监会负责解释和修改。

第十一条 本办法自发布之日起施行。

附件：小企业贷款逾期天数风险分类矩阵